close


群益全球特別股收益基金經理人蔡詠裕:

預購年菜好吃嗎

由於國人平均壽命延長、物價水準也越來越高之下,如果想在退休後仍過著經濟無虞的生活,退休理財規畫實在是越早開始越好。然而在當前市場波動高、投資操作難度加深的環境下,以Anita這樣的投資新手而言,共同基金是相對比較適合,可以多考慮的理財工具,因為將資金交由專業的投資機構管理,更有利於進行妥善的投資規畫。在投資標的選擇上,從目前開始到Anita退休前,大概還有25~30年的時間,以其每月可投資金額2萬元,透過穩健理財、退休後有穩定現金流的投資目標來評估,建議Anita可考慮配息穩定、波動又較股市低,兼具股票和債券特性的特別股基金,再搭配定期定額的投資方式降低進場時點的風險。特別股在國外又被稱作優先股,某種程度上兼具普通股與債券的性質,屬於一種混合證券,但是股價波動度相對普通股要低,且多數特別股如債券般都能固定領息,入息相對穩定;也是因為特別股股利的配發和償債順序,都優先於普通股的持有人。以目前特別股的股利率接近5.8%的水準來看,幾乎可以媲美高收益債,並且在股市上漲時,還有獲取資本利得的機會。除此之外,半數以上的特別股發行公司,其信用評級都屬於A級以上,這代表發行企業的基本面和財務體質,都有不錯的水準,對於投資人而言,也相對更有保障。目前全球特別股發行企業,以美國金融股為主,在當前景氣復甦、美國聯準會(Fed)升息循環下,利差擴大相對有利金融類股獲利表現,加上特別股的波動又較普通股低,自2011年以來特別股的平均年化波動度為6.1%,明顯低於全球股市的13.2%。綜合以上各項利多條件的支持下,特別股中長期表現可期,整體來看,特別股這類兼具固定收益性質和烤肉食材準備資本利得契機,具「跟漲抗跌」特性的資產,應該是Anita這類穩健風格,且以長期投資為目標的投資人,可多加考慮的投資布局標的。(工商時報)台灣伴手禮排行榜

海鮮吃到飽 淡水中秋烤肉食材 恆春




C3C8BF295A663011
arrow
arrow
    創作者介紹
    創作者 syx4142mvvj 的頭像
    syx4142mvvj

    生活好康報報

    syx4142mvvj 發表在 痞客邦 留言(0) 人氣()